參與者：李家宏、高為邦、徐維敦、許川海、陳天鳴、劉定泮、羅君平


如何選擇投資標的

先瞭解自己  選擇產品  瞭解產品
年齡: 45,55,65,75 歲等
投資目的:理財、投資、退休養老規劃、資產移轉
個人風險承受度:保守型、穩健型、積極型
風險等級: RR1(低風險) ~ RR5(高風險)
貝他係數(Beta) :代表資產投資報酬率對市場之敏感度，
可衡量市場風險
公式 : 個股投資報酬率 / 市場投資報酬率
例如 : 市場是台灣股市， 就是個股投資報酬與台灣股市投資報酬率比較.要小
夏普指標 Sp : 是最常用來評估投資績效的方法
夏普指標 (Sharpe)數值介於 0 ~1 中間,數字愈大愈好
 

單筆 - 基金操作方法：

 一定要執行 : 訂定停利及停損點(獲利沒有永遠這件事)
定期檢視

選擇進場時點很重要 : 避免買到高點，目前黃金已經很高.

操作方法 : 帳戶價值報酬率+7%停利,報酬-7%停損(保留現金)
空手者 :-7%進場買，-11%加碼買

定期定額 - 基金操作方法：

操作方法 : 定時定額，定時不定額，不定時不定額

當帳戶價值已經累計一筆大金額時，視同單筆操作方式；
訂定停利停損點並執行(+7%停利,-7%停損;保留籌碼)
否則,賺到的錢會虧掉
市場起起伏伏漲多必跌,跌多必漲

Exp. 本金 10,000/月 X 12月 X 5年 = 600,000
帳戶價值 : 650,000

當市場下跌時定時定額不停扣， 跌至14% 再加碼，
買到低點.市場大漲時減碼扣款
 

當前趨勢分析 << 利 空 因 素 >>

歐洲債務延燒不停 美國政府債信調降
歐美成熟國家成長減緩
中國大陸通貨膨脹，物價/房價高漲
台灣出口看歐美中國臉色
八月全球股災以來 市場恐慌指數(VIX)飆升至30以上
投資人信心潰散

2011第四季投資策略 <<資產配置建議>>

新興市場:印度、拉丁美洲、俄羅斯、非洲
新興亞洲:東協、泰國、馬來西亞、印尼、 新加坡、韓國
新興市場政府債券、高收益債
黃金避險

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